תשואות קופות גמל מאי 2010 - מחשבון משכנתא, פנסיה, כלכלת משפחה

הפוך לעמוד הבית  ו  הוסף למועדפים  ו  פרסם אצלנו  ו  אודות  ו  צור קשר ו  Mortgage      
 
חפש ברשת     חפש באתר הבית הפיננסי
 משכנתא 
 | 
 כלכלת משפחה 
 | 
 קופות גמל 
 | 
 שוק ההון 
 | 
 קרנות השתלמות 
 | 
 קרנות נאמנות 
 | 
 תיק השקעות 
 | 
 בנקאות 
 | 
 פנסיה 
 | 
 נדל"ן מניב 
 | 
 TV 
קופת גמל
איך לבחור ?
סוגי קופות גמל
הטבות לשכירים
הטבות לעצמאים
אפיקי השקעה
שאולות ותשובות
 

 מאמרי קופת גמל  
 
   לבחור קופת גמל
   סוגי קופות גמל
   תשואות קופות הגמל
   השוואת קופות הגמל
   הטבות לשכירים
   קופה מרכזית לפיצויים
   סעיף 14 לחוק הפיצויים 
   הטבות לעצמאים
   אפיקי השקעה
   מדדי הסיכון
   שאלות ותשובות 
 
 פרסומות
 הזדמנות לחיסכון  
 
  • מכרז ריביות משכנתא
   השוואת פקדונות ש
  • מבצע עמלות מסחר
  • הלוואה לכל מטרה
 
 

תשואות קופות גמל מאי 2010

תשואה שלילית של כ-2.5% לקופות הגמל, בשל הירידות בשוק המניות בארץ ובעולם. התשואה הנומינלית (ברוטו) של קופות הגמל הגדולות מאוד במאי 2010, המהוות כשליש מתעשייה כולה, צפויה לנוע בתחום שלילי שבין 2.3%- לבין 2.9%-.

שרון גייזלר | 01.06.2010
תגיות : תשואות קופות גמל, שרון גייזלר, קופות גמל, קופת גמל, ביצועי קופות הגמל.

מאי 2010: צפויה תשואה שלילית גם החודש על רקע ירידות בשוק המניות
מסיכום חודש מאי 2010 עולה:

 תשואה שלילית של כ-2.5% לקופות הגמל, בשל הירידות בשוק המניות בארץ ובעולם. 
 התשואה הנומינלית (ברוטו) של קופות הגמל הגדולות מאוד במאי  2010, המהוות כשליש מתעשייה כולה, צפויה לנוע בתחום שלילי שבין 2.3%- לבין 2.9%-. 
 תשואות קופות הגמל בתעשייה כולה צפויות לנוע בטווח רחב יותר שבין תשואה שלילית של 2.0% ל- 3.0%-, כאשר המדד המשוקלל של התעשייה צפוי להצביע, כאמור, על תשואה של כ-2.5%-. 
 עדיין תשואה חיובית לתעשייה בשיעור של 0.8% בממוצע מאז תחילת השנה.
 
 
מאי  2010 : תשואה שלילית
 
בית ההשקעות מיטב ממשיך בסיקור החודשי של תשואות תעשיית קופות הגמל על בסיס מודל שפיתח. מודל זה מסוגל לתת אומדן מקורב מאוד לתשואות שהשיגו בממוצע קופות הגמל בשוק מיד עם סיום החודש החולף בלא שיהיה צורך להמתין לנתונים המתפרסמים ע"י קופות הגמל עצמן, מאוחר יותר, בדרך כלל באמצע החודש.
 
הערכת מיטב היא, שקופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות (כמו גדיש, עוצמה, תמר, קה"ל, כנרת) המהוות כשליש מתעשיית קופות הגמל וההשתלמות, יציגו במאי  2010 תשואה נומינלית (ברוטו) משוקללת  שלילית בטווח של  כ-2.3% עד 2.9%. תשואות צפויות אלה מייצגות גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר מדד מיטב של כלל קופות הגמל אמור להציג תשואה משוקללת שלילית של 2.5%.
 
העליות שנרשמו בשוק איגרות החוב הממשלתיות הן המקור העיקרי שהשפיע לחיוב על תשואות הקופות החודש. גם איגרות החוב הקונצרניות עלו ברובן החודש, אך בצורה מתונה הרבה יותר.  לעומתן, הירידות המשמעותיות בשוק המניות המקומי והעולמי השפיעו לשלילה על תשואות הקופות החודש.
 
 
באיגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד נרשמה מגמה חיובית כאשר מדדן עלה ב-1.4%. בחינת תשואותיהן על פי התפלגות טווחי הפדיון שלהן מראה, שמדד האג"ח הצמודות הקצרות לטווח של 0–2 שנים עלה ב-0.5%, האיגרות לטווח של 2-5 שנים עלו בשיעור של 1.3%, איגרות לטווח של 5–10 שנים עלו בשיעור הגבוה ביותר של 1.7%. ברקע- מדד המחירים לחודש אפריל שעלה ב-0.9%.
 
מדד איגרות החוב הממשלתיות השקליות הלא צמודות (שחרים) עלה החודש ב- 1.2%, כאשר השחרים הקצרים לטווח של 0–2 שנים  עלו ב-0.4%, השחרים לטווח של 2–5 שנים עלו ב-1.3%, והשחרים לטווח של 5 שנים ומעלה עלו בשיעור של 2.2%. המק"מים עלו ב- 0.2% ואילו והגילונים ירדו ב-0.2%.
 
גם האפיק הקונצרני רשם החודש מגמה חיובית. מדד התל בונד 20 עלה אמנם ב-1.1%, אך מדד התל בונד 40 ירד ב-0.1% ומדד התל בונד 60 עלה ב- 0.6%. איגרות החוב הלא מדורגות השיגו תשואות שליליות מתונות החודש של כ-2%.
 
 
הירידות בשוק המניות המקומי והעולמי היו המקור העיקרי לתשואה השלילית שצפויות הקופות להציג החודש.
 
שוק המניות בארץ ירד החודש, חודש שני רצוף, אחרי 15 חודשים של שכרון חושים.
מדד ת"א 25 ירד ב-7.0%,  מדד ת"א 100 ירד בשיעור של 8.0% , מדד ת"א 75 ירד בשיעור ניכר של 12.3% ומדד יתר 50 ירד בשיעור של 13.2%.
 
בשוקי המניות בעולם נרשמה מגמה שלילית חזקה: בארה"ב מדד הדאו ג'ונס ירד ב-7.9%, מדד ה-500S&P ירד ב-%8.2 והנאסד"ק ירד ב-8.3%. נציין כי המסחר בארה"ב הסתיים החודש ב-28.5 בשל חג. גם באירופה נרשמה מגמה שלילית: ה-DAX הגרמני ירד ב-2.8%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-8.1% וה-Eurostoxx 50 ירד בשיעור של 7.3%. באסיה נרשמה מגמה דומה : הניקיי ירד ב-11.7% וההנג-סנג ירד ב-6.4%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.  
 

תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-%

מאי 2010

מתחילת שנת 2010

מדד ת"א 25

7.0-

5.4-

מדד ת"א 100

8.0-

5.2-

מדד כללי של אג"ח ממשלתיות

1.3

3.4

מדד כללי של אג"ח צמודי מדד ממשלתיים

1.4

3.8

מדד כללי של אג"ח קונצרניות צמודות מדד

0.4

4.0

שינוי הדולר ביחס לשקל

3.0 (פיחות)

1.4 (פיחות)

מלוות קצרי מועד

0.2

0.8

שחר

1.6

4.0

גילון

0.2-

0.2

לאור כל אלו, מסתמן, כאמור, שתשואות מאי יהיו כמובן שליליות, בעיקר כתוצאה מהירידות בשוקי המניות בארץ והעולם.

 סיכום מתחילת שנת 2010 : תשואה חיובית מתונה תודות לעליות באפיק איגרות החוב הממשלתי והקונצרני
 
מתחילת השנה, נרשמה תשואה חיובית בקופות הגמל, בעיקר תודות לעליות בשוק איגרות החוב הממשלתיות והקונצרטיות. לעומת זאת, הירידות בשוק המניות מיתנו עליות אלו.  בהתאם לכך, מתחילת השנה, תעשיית קופות הגמל צפויה להצביע על תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.8%.
 
שוק המניות הניב תשואות שליליות, כאמור, כאשר מדד ת"א 25 ירד בשיעור של 5.4%, מדד ת"א 100 ירד בשיעור של 5.2% ומדד ת"א 75 ירד בשיעור של 3.3%. 
 
לעומת זאת, איגרות החוב הקונצרניות עלו: תל בונד 20 עלה ב- 5.3% ומדד תל בונד 40 עלה ב-4.5%. איגרות החוב הקונצרניות שאינן מדורגות (ואין להן מדד) עלו בכ-8%.
 
איגרות החוב הממשלתיות המשיכו גם הן את המגמה החיובית. איגרות החוב הצמודות למדד (גלילים) עלו ב-3.8% ואיגרות החוב השקליות (שחרים) עלו בשיעור של 4.0%.

הסקירה מופיעה באתר מיטב החדש  www.meitav.co.il

מסמך זה הוכן על-ידי מיטב בית השקעות בע"מ ו/או על-ידי אחת או יותר מהחברות שבשליטתה. מסמך זה אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, ועל כל אדם להתייעץ עם יועץ ו/או משווק השקעות בכל הנוגע לביצוע פעולה במוצרים פיננסיים ועם יועץ פנסיוני ו/או סוכן שיווק פנסיוני בכל הנוגע להצטרפות או עזיבת מוצרים פנסיוניים. כמו כן, מסמך זה אינו מהווה הצעה או המלצה לרכישת או מכירת מוצר פיננסי, לרבות קרן השתלמות, אופציות, יחידות השתתפות בקרן נאמנות או כל נייר ערך או מוצר פיננסי אחר, ואינו מהווה הצעה להצטרפות או עזיבת מוצר פנסיוני, לרבות קופת גמל, קרן השתלמות, קרן פנסיה או תכנית ביטוח. רכישת מוצר פיננסי בגינו נדרש פרסום תשקיף ודיווחים מיידיים, לרבות יחידות בקרנות נאמנות, תעשה על פי התשקיף והדיווחים המיידיים שבתוקף. כמו כן, מיטב בית השקעות בע"מ, וכן חברות שבשליטתה עוסקות, בין היתר, בניהול תיקי לקוחות, ניהול קרנות נאמנות, ניהול קופות גמל, ניהול קרנות השתלמות, ניהול קרנות פנסיה וחיתום, ועשוי להיות למי מהן עניין אישי במסמך זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמן ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. האמור במסמך זה נאסף ו/או מתבסס על מידע ממקורות שונים ולא בוצעה על-ידי מיטב בית השקעות ו/או כל חברה שבשליטתה בדיקה עצמאית של המידע האמור. האמור במסמך זה כולל הערכות, אומדנים ו/או תחזיות. מיטב בית השקעות בע"מ וכן כל חברה בשליטתה אינן אחריות לכל נזק, אובדן, הפסד או הוצאה מכל סוג שהוא, לרבות ישיר ועקיף, שייגרמו למי שמסתמך על האמור במסמך זה, כולו או חלקו. אין בתשואות העבר של המוצרים הפיננסיים כדי להעיד על תשואותיהם בעתיד. כל הזכויות, לרבות זכויות הקניין הרוחני, במסמך זה ובתוכנו, שייכות למיטב בית השקעות בע"מ ו/או לאחת או יותר מהחברות אשר בשליטתה, ואין לעשות בו כל שימוש שהוא, לרבות להפיצו ולהעתיקו, ללא קבלת אישורן מראש ובכתב.

כתבות נוספות בנושא תשואות קופות גמל:

תשואות קופות הגמל בינואר 2013 צפויות לנוע בטווח שבין 0.6%-1.5% תשואות קופות הגמל בינואר 2013 צפויות לנוע בטווח שבין 0.6%-1.5%
כתוצאה מהעליות שנרשמו בשוקי המניות בעולם.
באדיבות אבי ברקוביץ מנהל מערך אשראי 07.02.2013
 
תחזית תשואה חיובית של כ- 2.0% לקופות הגמל בספטמבר 2012 תחזית תשואה חיובית של כ- 2.0% לקופות הגמל בספטמבר 2012
ספטמבר 2012: שנת תשע"ג נפתחה בעליות שערים וקופות הגמל מציגות תשואה חיובית של 2.0% כתוצאה מהעליות שנרשמו בכל השווקים בישראל ובחו"ל.
באדיבות אבי ברקוביץ מנהל מערך אשראי 10.10.2012
 
תחזית תשואה חיובית של 0.6% לקופות הגמל תחזית תשואה חיובית של 0.6% לקופות הגמל
התשואה הנומינלית של קופות הגמל בפברואר 2012 צפויה לעמוד על כ-0.6%, כאשר הבולטות מביניהן לחיוב יהיו אלו שהשקיעו רכיב גדול יותר בשוקי המניות בחו"ל.
באדיבות אבי ברקוביץ מנהל מערך אשראי 01.03.2012
 


כתבות וידאו בנושא תשואות קופות גמל:


שלח לחבר  שתף ב:   פייסבוק     Twitter     LinkedIn     חדש HOT     שווה קריאה גרסא להדפסה

 הצעות קופות גמל  
 
 
תכנון פנסיה הצעה למשכנתא 
הצעה לביטוח משכנתא משכנתא VIP
הצעה למיחזור משכנתא  ליווי לקבלת משכנתא
 
 
 מחשבוני קופות גמל   עוד מחשבונים  
 
    מחשבון משכנתא     מחשבון חיסכון
    מחשבון זכאות     מחשבון הטבות מס
    מחשבון מס רכישה     מחשבון גרייס
 
 

פרסומות

הצעה לפרסום במדור

 
 
 מומלצים
 
    מדד המחירים לצרכן
    ריבית בנק ישראל
    ניתוח שוק
    סקירת שוק
    סקירה עולמית
    תשואות קופות הגמל
    תשואות קרנות נאמנות
    תחזיות מט"ח

    ערוץ TV 

    מחירי השכירות
    עיצוב הבית
    שוק ההון 2011
    רפורמה בקופות הגמל
תמי 4
הגיע הזמן להתקדם
 
מסחר במט"ח
מסחר במט"ח
 
וואלה טורס
החופשה הבאה שלכם
 
קורס בשוק ההון
קורס בשוק ההון
 
 קופות גמל TV    
 
 
העלאת גיל הפרישה לנשים
תוכנית חיסכון TV
10.07.2011    |    04:43
 

רפורמה בקופות הגמל והקרנות
המהדורה המרכזית TV
29.11.2010    |    01:29

 
 

 סקירות קופת גמל  
 

  שרון גייזלר, מנהלת תיקי השקעות במיטב בית השקעות  

צבי סטפק

  צבי סטפק, מנהל השקעות ראשי במיטב בית ההשקעות  

רון אייכל

  רון אייכל, כלכלן ואסטרטג ראשי במיטב בית השקעות  

אריה טל

  דן דובורי, מנכ"ל חברת פתרונות השקעה גלובליים בע"מ  

אריה טל

  אריה טל, אנליסט ראשי באלומות ספרינט בית השקעות  

בועז אילון

  בועז אילון, מנכ"ל תטא 1
בית השקעו
ת  

רוני אפטר

  רוני אפטר, אחראי על קשרי יועצים במיטב בית השקעות

ניר זוננברג

  ניר זוננברג, אנליסט בכיר בבית ההשקעות מיטב  

 




 
אינדקס
 
 
אודות
 
 
שת"פ
 


קואליטי נט - בניית אתרים
כל הזכויות שמורות לבית הפיננסי © 2005