ריבאונד בקופות הגמל : תשואה חיובית של כ-3% - מחשבון משכנתא, פנסיה, כלכלת משפחה

הפוך לעמוד הבית  ו  הוסף למועדפים  ו  פרסם אצלנו  ו  אודות  ו  צור קשר ו  Mortgage      
 
חפש ברשת     חפש באתר הבית הפיננסי
 משכנתא 
 | 
 כלכלת משפחה 
 | 
 קופות גמל 
 | 
 שוק ההון 
 | 
 קרנות השתלמות 
 | 
 קרנות נאמנות 
 | 
 תיק השקעות 
 | 
 בנקאות 
 | 
 פנסיה 
 | 
 נדל"ן מניב 
 | 
 TV 
קופת גמל
איך לבחור ?
סוגי קופות גמל
הטבות לשכירים
הטבות לעצמאים
אפיקי השקעה
שאולות ותשובות
 

 מאמרי קופת גמל  
 
   לבחור קופת גמל
   סוגי קופות גמל
   תשואות קופות הגמל
   השוואת קופות הגמל
   הטבות לשכירים
   קופה מרכזית לפיצויים
   סעיף 14 לחוק הפיצויים 
   הטבות לעצמאים
   אפיקי השקעה
   מדדי הסיכון
   שאלות ותשובות 
 
 פרסומות
 הזדמנות לחיסכון  
 
  • מכרז ריביות משכנתא
   השוואת פקדונות ש
  • מבצע עמלות מסחר
  • הלוואה לכל מטרה
 
 

ריבאונד בקופות הגמל : תשואה חיובית של כ-3%

תשואה חיובית של כ-3% לקופות גמל כתוצאה מהעליות החדות בשוקי המניות בארץ ובחו"ל וכן מהעליות בשוק אגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות

שרון גייזלר | 06.11.2011
תגיות : תשואות קופות גמל, שרון גייזלר, קופות גמל, קופת גמל, ביצועי קופות הגמל.

אוקטובר 2011: ריבאונד בקופות הגמל
 
תשואה חיובית של כ-3% לקופות גמל כתוצאה מהעליות החדות בשוקי המניות בארץ ובחו"ל וכן מהעליות בשוק אגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות
 
·         תשואה משוקללת חיובית של 3% לקופות הגמל בחודש אוקטובר, בעיקר תודות לעליות החדות שנרשמו בשוקי המניות בארץ ובחו"ל. גם העליות בשוק איגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות תרמו לתשואות החיוביות של הקופות החודש.
 
·         התשואה הנומינלית החיובית של קופות הגמל הגדולות באוקטובר2011, המהוות כשליש מתעשייה כולה, צפויה לנוע  בין 2.8% ל-3.4%.
  
·         תשואות קופות הגמל בתעשייה כולה צפויות לנוע בטווח מעט רחב יותר שבין 2.5% עד 3.6%.
 
·         מתחילת השנה תשואת הקופות היא עדיין שלילית ועומדת על 2.9%-.
 
סיכום חודש אוקטובר 2011  
 
בית ההשקעות מיטב ממשיך בסיקור החודשי של תשואות תעשיית קופות הגמל על בסיס מודל שפיתח. מודל זה מסוגל לתת אומדן מקורב מאוד לתשואות שהשיגו בממוצע קופות הגמל בשוק מיד עם סיום החודש החולף בלא שיהיה צורך להמתין לנתונים המתפרסמים ע"י קופות הגמל עצמן, מאוחר יותר, בדרך כלל באמצע החודש.
 
הערכת מיטב היא, שקופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות (כמו גדיש, עוצמה, תמר, קה"ל, כנרת) המהוות כשליש מתעשיית קופות הגמל וההשתלמות, יציגו באוקטובר2011 תשואה נומינלית (ברוטו) משוקללת חיובית של כ-3%. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות החיוביות של כלל הקופות אמור לנוע בין 2.5% ל- 3.6%
 
מרבית אפיקי ההשקעה עלו החודש: העליות החדות בשוקי המניות בארץ ובחו"ל היו הגורם החיובי המרכזי לתשואות הקופות החודש. בנוסף לכך, העליות בשוק אגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות תרמו אף הן לתשואות החיוביות.
 
בשוק המניות בארץ נרשמה החודש מגמה חיובית מאוד, כאשר העליות יצרו מהפך לאחר חודשיים רצופים של ירידות. מדד ת"א 25עלה ב-5.2%, ומדד ת"א 100 עלה בשיעור של 5.3%. מדד יתר 50 עלה בשיעור חד אף יותר של 13.4%.
 
לשוקי המניות בעולם היה זה אחד החודשים הטובים מאז ומעולם. זאת, תודות למהלכים לפתרון משבר החובות באירופה : בארה"ב: מדד ה-S&P עלה ב-10.8%, מדד הדאו ג'ונס עלה ב-9.5%, והנאסד"ק עלה ב-11.1%.  גם באירופה נרשמה מגמה חיובית חזקה: ה-DAX הגרמני זינק ב-11.6%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-8.7% וה-Eurostoxx 50 עלה בשיעור של 9.4%. גם באסיה: הניקיי עלה ב- 3.3% וההנג-סנג עלה ב-13.0%.  כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות* ראה הערה למטה.
 
גם באפיק האג"ח הקונצרני נרשמה מגמה חיובית, אחרי הרגיעה היחסית שהשתררה בחזית חוב הטייקונים: מדד התל בונד 20 עלה ב-1.0% ומדד התל בונד 40 ב-0.8%. איגרות החוב הלא מדורגות עלו החודש בשיעור ממוצע של כ-3.0%.  
 
מדד איגרות החוב הממשלתיות השקליות הלא צמודות (שחרים) עלה החודש בשיעור של 0.7%. השחרים הקצרים לטווח של 2–0 שנים עלו ב-0.5%, השחרים לטווח של 5–2 שנים עלו ב-0.6%, והשחרים לטווח של 5 שנים ומעלה עלו בשיעור של 0.9%. המק"מים עלו ב-0.3% והגילונים עלו בשיעור של 0.5%.
 
כמו כן, באיגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד נרשמה עלייה נאה בשיעור של 0.9%. בחינת תשואותיהן על פי התפלגות טווחי הפדיון שלהן מראה, שהאג"חים לטווח של 2–0 שנים נותרו ללא שינוי, האג"חים לטווח של 5–2 שנים עלו ב-0.2% והאג"חים לטווח של 5 שנים ומעלה עלו בשיעור הגבוה של 1.2%.
 
*עם זאת, ראוי לציין שמבחינת קופות הגמל, התשואה שלהן מהשקעות בחו"ל מתייחסת לתקופה שבין 27.9.11 ל-31.10.11, ובפרק זמן זה, התשואות בארה"ב ובאירופה היו נמוכות ב-3% עד 4% מנתוני אוקטובר לבדו.
 
 
תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-%
אוקטובר 2011
מתחילת שנת 2011
 
מדד ת"א 25
5.2%
14.5%-
מדד ת"א 100
5.3%
16.6%-
מדד כללי של אג"ח ממשלתיות
0.8%
4.3%
מדד כללי של אג"ח צמודי מדד ממשלתיים
0.9%
4.1%
מדד כללי של אג"ח קונצרניות צמודות מדד
2.1%
0.2%
שינוי הדולר ביחס לשקל
 2.9 ( תיסוף)
 1.5( פיחות)
מלוות קצרי מועד
0.3
2.4%
שחר
0.7
4.7%
גילון
0.5
1.7%
 
 
מתחילת השנה: ינואר- אוקטובר 2011   
תשואה שלילית לקופות הגמל: 2.9%
 
למרות חודש אוקטובר החיובי, הרי שמתחילת השנה, נרשמה עדיין תשואה שלילית בקופות הגמל. לצד החיובי, תרמו העליות שנרשמו בשוק איגרות החוב הקונצרניות, הממשלתיות (בעיקר השקליות), וחלק משוקי המניות בחו"ל, גם תודות לפיחות השקל. ואולם, הירידות החדות בשוק המניות בארץ פגעו באופן משמעותי בתשואות הקופות, ובהתאם לכל אלה, מתחילת השנה, תעשיית קופות הגמל צפויה להצביע על תשואה משוקללת שלילית של 2.7%.
 
שוק המניות הניב תשואות שליליות, כאשר מדד ת"א 25 ירד בשיעור של 14.5% ומדד ת"א 100 ירד בשיעור של 16.6%, מדד ת"א 75 ירד בשיעור חד של 26.4%, ומדד יתר 50 ירד בשיעור של 25.2%.
 
באיגרות החוב הקונצרניות נרשמה מגמה מעורבת מתחילת השנה: תל בונד 20 עלה ב-1.2% ומדד תל בונד 40 נותר ללא שינוי. איגרות החוב הקונצרניות שאינן מדורגות (ואין להן מדד) ירדו בכ-8.0%.
 
לעומת זאת, תשואת איגרות החוב הממשלתיות הייתה חיובית ונעה סביב ה-4.3%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד (גלילים) עלו ב-4.1%  ואיגרות החוב השקליות (שחרים) עלו בשיעור של 4.7%.
 
כתבה זו ואינפורמציה נוספת על תעשיית קופות הגמל ועל שוק ההון ניתן למצוא באתר האינטרנט של מיטב בית השקעות.  
 
מסמך זה הוכן על-ידי מיטב בית השקעות בע"מ ו/או על-ידי אחת או יותר מהחברות שבשליטתה. מסמך זה אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, ועל כל אדם להתייעץ עם יועץ ו/או משווק השקעות בכל הנוגע לביצוע פעולה במוצרים פיננסיים ועם יועץ פנסיוני ו/או סוכן שיווק פנסיוני בכל הנוגע להצטרפות או עזיבת מוצרים פנסיוניים. כמו כן, מסמך זה אינו מהווה הצעה או המלצה לרכישת או מכירת מוצר פיננסי, לרבות קרן השתלמות, אופציות, יחידות השתתפות בקרן נאמנות או כל נייר ערך או מוצר פיננסי אחר, ואינו מהווה הצעה להצטרפות או עזיבת מוצר פנסיוני, לרבות קופת גמל, קרן השתלמות, קרן פנסיה או תכנית ביטוח. רכישת מוצר פיננסי בגינו נדרש פרסום תשקיף ודיווחים מיידיים, לרבות יחידות בקרנות נאמנות, תעשה על פי התשקיף והדיווחים המיידיים שבתוקף. כמו כן, מיטב בית השקעות בע"מ, וכן חברות שבשליטתה עוסקות, בין היתר, בניהול תיקי לקוחות, ניהול קרנות נאמנות, ניהול קופות גמל, ניהול קרנות השתלמות, ניהול קרנות פנסיה וחיתום, ועשוי להיות למי מהן עניין אישי במסמך זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמן ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. האמור במסמך זה נאסף ו/או מתבסס על מידע ממקורות שונים ולא בוצעה על-ידי מיטב בית השקעות ו/או כל חברה שבשליטתה בדיקה עצמאית של המידע האמור. האמור במסמך זה כולל הערכות, אומדנים ו/או תחזיות. מיטב בית השקעות בע"מ וכן כל חברה בשליטתה אינן אחריות לכל נזק, אובדן, הפסד או הוצאה מכל סוג שהוא, לרבות ישיר ועקיף, שייגרמו למי שמסתמך על האמור במסמך זה, כולו או חלקו. אין בתשואות העבר של המוצרים הפיננסיים כדי להעיד על תשואותיהם בעתיד. כל הזכויות, לרבות זכויות הקניין הרוחני, במסמך זה ובתוכנו, שייכות למיטב בית השקעות בע"מ ו/או לאחת או יותר מהחברות אשר בשליטתה, ואין לעשות בו כל שימוש שהוא, לרבות להפיצו ולהעתיקו, ללא קבלת אישורן מראש ובכתב.
 
כתבות נוספות בנושא קופות הגמל:

תחזית ביצועי קופות הגמל לאוקטובר 2016 תחזית ביצועי קופות הגמל לאוקטובר 2016
אוקטובר 2016: תשואה של כ-0.3% לקופות הגמל כתוצאה מעליות השערים שנרשמו בשוקי המניות בחו"ל (אירופה ויפן) ובשוק האג"ח הקונצרני בארץ.
באדיבות אבי ברקוביץ אבי ברקוביץ 1/11/2016
 
תחזית ביצועי קופות הגמל לאוגוסט 2016 תחזית ביצועי קופות הגמל לאוגוסט 2016
אוגוסט 2016: תשואה חיובית של כ-0.3% לקופות הגמל כתוצאה מעליות השערים שנרשמו בשוקי המניות בארץ, באירופה וביפן.
באדיבות אבי ברקוביץ אבי ברקוביץ 1/9/2016
 
תחזית ביצועי קופות הגמל ליוני 2016 תחזית ביצועי קופות הגמל ליוני 2016
בצל ה Brexit-תשואה שלילית של כ-0.3% לקופות הגמל כתוצאה מירידות השערים שנרשמו בשוקי המניות בארץ ובחו"ל. למרות זאת, מתחילת השנה השיגו קופות הגמל תשואה ממוצעת חיובית של כ-0.6%.
באדיבות אבי ברקוביץ אבי ברקוביץ 3/7/2016
 


כתבות וידאו בנושא קופות הגמל:

רפורמה בקופות הגמל והקרנות רפורמה בקופות הגמל והקרנות
על הפרק: תכנית להגבלת דמי הניהול בקופות הגמל.
המהדורה המרכזית TV  |  29.11.2010  |  01:29
 
על כספים ופרישה על כספים ופרישה
בשורה לפורשים ולמפוטרים: זכאות לכספים מקופות הגמל!
לחיות טוב TV  |  22.11.2010  |  06:40
 
איך קוראים את הדוח של הגמל איך קוראים את הדוח של הגמל
דורון גל מבית ההשקעות מיטב מסייע לנו להבין את הדו"ח השנתי של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. כיצד הוא בנוי, כמה תשואה הרווחנו/הפסדנו ולמה כדאי לשים לב.
מיטב TV  |  02.04.2010  |  03:46
 

שלח לחבר  שתף ב:   פייסבוק     Twitter     LinkedIn     חדש HOT     שווה קריאה גרסא להדפסה

 הצעות קופות גמל  
 
 
תכנון פנסיה הצעה למשכנתא 
הצעה לביטוח משכנתא משכנתא VIP
הצעה למיחזור משכנתא  ליווי לקבלת משכנתא
 
 
 מחשבוני קופות גמל   עוד מחשבונים  
 
    מחשבון משכנתא     מחשבון חיסכון
    מחשבון זכאות     מחשבון הטבות מס
    מחשבון מס רכישה     מחשבון גרייס
 
 

פרסומות

הצעה לפרסום במדור

 
 
 מומלצים
 
    מדד המחירים לצרכן
    ריבית בנק ישראל
    ניתוח שוק
    סקירת שוק
    סקירה עולמית
    תשואות קופות הגמל
    תשואות קרנות נאמנות
    תחזיות מט"ח

    ערוץ TV 

    מחירי השכירות
    עיצוב הבית
    שוק ההון 2011
    רפורמה בקופות הגמל
תמי 4
הגיע הזמן להתקדם
 
מסחר במט"ח
מסחר במט"ח
 
וואלה טורס
החופשה הבאה שלכם
 
קורס בשוק ההון
קורס בשוק ההון
 
 קופות גמל TV    
 
 
העלאת גיל הפרישה לנשים
תוכנית חיסכון TV
10.07.2011    |    04:43
 

רפורמה בקופות הגמל והקרנות
המהדורה המרכזית TV
29.11.2010    |    01:29

 
 

 סקירות קופת גמל  
 

  שרון גייזלר, מנהלת תיקי השקעות במיטב בית השקעות  

צבי סטפק

  צבי סטפק, מנהל השקעות ראשי במיטב בית ההשקעות  

רון אייכל

  רון אייכל, כלכלן ואסטרטג ראשי במיטב בית השקעות  

אריה טל

  דן דובורי, מנכ"ל חברת פתרונות השקעה גלובליים בע"מ  

אריה טל

  אריה טל, אנליסט ראשי באלומות ספרינט בית השקעות  

בועז אילון

  בועז אילון, מנכ"ל תטא 1
בית השקעו
ת  

רוני אפטר

  רוני אפטר, אחראי על קשרי יועצים במיטב בית השקעות

ניר זוננברג

  ניר זוננברג, אנליסט בכיר בבית ההשקעות מיטב  

 




 
אינדקס
 
 
אודות
 
 
שת"פ
 


קואליטי נט - בניית אתרים
כל הזכויות שמורות לבית הפיננסי © 2005