תחזית תשואה חיובית של כ- 2.0% לקופות הגמל בספטמבר 2012 - מחשבון משכנתא, פנסיה, כלכלת משפחה

הפוך לעמוד הבית  ו  הוסף למועדפים  ו  פרסם אצלנו  ו  אודות  ו  צור קשר ו  Mortgage      
 
חפש ברשת     חפש באתר הבית הפיננסי
 משכנתא 
 | 
 כלכלת משפחה 
 | 
 קופות גמל 
 | 
 שוק ההון 
 | 
 קרנות השתלמות 
 | 
 קרנות נאמנות 
 | 
 תיק השקעות 
 | 
 בנקאות 
 | 
 פנסיה 
 | 
 נדל"ן מניב 
 | 
 TV 
קופת גמל
איך לבחור ?
סוגי קופות גמל
הטבות לשכירים
הטבות לעצמאים
אפיקי השקעה
שאולות ותשובות
 

 מאמרי קופת גמל  
 
   לבחור קופת גמל
   סוגי קופות גמל
   תשואות קופות הגמל
   השוואת קופות הגמל
   הטבות לשכירים
   קופה מרכזית לפיצויים
   סעיף 14 לחוק הפיצויים 
   הטבות לעצמאים
   אפיקי השקעה
   מדדי הסיכון
   שאלות ותשובות 
 
 פרסומות
 הזדמנות לחיסכון  
 
  • מכרז ריביות משכנתא
   השוואת פקדונות ש
  • מבצע עמלות מסחר
  • הלוואה לכל מטרה
 
 

תחזית תשואה חיובית של כ- 2.0% לקופות הגמל בספטמבר 2012

ספטמבר 2012: שנת תשע"ג נפתחה בעליות שערים וקופות הגמל מציגות תשואה חיובית של 2.0% כתוצאה מהעליות שנרשמו בכל השווקים בישראל ובחו"ל.

אבי ברקוביץ | 10.10.2012
תגיות : תשואות קופות גמל, שרון גייזלר, קופות גמל, קופת גמל, ביצועי קופות הגמל.

• התשואה הנומינלית המשוקללת של קופות הגמל בספטמבר 2012 צפויה לעמוד על כ-2.0%, כאשר הבולטות מביניהן לחיוב הן אלו שהשקיעו רכיב גדול בשוק המניות בארץ וחו"ל ובשוק האג"ח הקונצרני והממשלתי בארץ.

• התשואה הנומינלית של קופות הגמל הגדולות בספטמבר 2012, המהוות כשליש מתעשייה כולה, צפויה לנוע בין תשואה חיובית של 1.7% לבין 2.3%.

• תשואות קופות הגמל בתעשייה כולה בספטמבר 2012 צפויות לנוע בטווח רחב יותר שבין תשואה חיובית של 1.5% לבין 2.5%.

• מתחילת השנה השיגו קופות הגמל תשואה ממוצעת חיובית של כ-6.9%.

סיכום חודש ספטמבר 2012

בית ההשקעות מיטב ממשיך בסיקור החודשי של תשואות תעשיית קופות הגמל על בסיס מודל שפיתח. מודל זה מסוגל לתת אומדן מקורב מאוד לתשואות שהשיגו בממוצע קופות הגמל בשוק מיד עם סיום החודש החולף בלא שיהיה צורך להמתין לנתונים המתפרסמים ע"י קופות הגמל עצמן, מאוחר יותר, בדרך כלל באמצע החודש.

הערכת מיטב היא, שקופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות (כמו גדיש, עוצמה, תמר, קה"ל, כנרת) המהוות כשליש מתעשיית קופות הגמל וההשתלמות, יציגו בספטמבר 2012 תשואה נומינלית (ברוטו) משוקללת חיובית של 2.0%. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע בין תשואה חיובית של 1.5% לבין 2.5%.

עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם, ועליות השערים באג"ח הקונצרני והממשלתי בארץ פעלו כגורם חיובי לתשואות הקופות החודש. לעומת זאת, הירידות בשערי המט"ח (בעיקר בשער הדולר) פעלו כגורם שלילי לתשואות הקופות החודש.

בשוקי המניות בעולם נרשמו עליות שערים במרבית המדדים (עד ה-27.9 שהוא יום אחרון לחישוב תשואות בגמל): בארה"ב: מדד ה-S&P עלה ב-3.4%, מדד הנאסד"ק עלה ב-2.9% ומדד הדאו ג'ונס עלה ב-3.7%. באירופה נרשמו עליות שערים נאות: ה-DAX הגרמני עלה ב-5.7%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-1.8% וה-Eurostoxx 50 עלה בשיעור של 4.3%. ביפן, לעומת זאת, נרשמה מגמה שלילית והניקיי ירד בשיעור של 0.4%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.

בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים: מדד ת"א 25 עלה בשיעור של6.1%, מדד ת"א 75 עלה ב-4.5%, מדד ת"א 100 עלה בשיעור של 5.5% ומדד יתר 50 עלה בשיעור של 2.1%.

המגמה החיובית לא פסחה גם על האג"ח הקונצרני המקומי שבו נרשמו עליות שערים: מדד התל בונד 20 עלה ב-2.3%, מדד התל בונד 40 עלה ב-2.6% ומדד התל בונד 60 עלה ב-2.4%. אגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של כ-1.9%.

גם מדד אגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד עלה ב-1.0%. בחינת תשואותיהן על פי התפלגות טווחי הפדיון שלהן מצביעה על עליות שערים, כאשר האג"חים לטווח של 2–0 שנים עלו ב-0.7%, האג"חים לטווח של 5–2 שנים עלו ב-1.0% והאג"חים לטווח של 5 שנים עלו ב-1.1%.

מדד אגרות החוב הממשלתיות השקליות הלא צמודות (שחרים) עלה החודש בשיעור של 0.3%. השחרים הקצרים לטווח של 2–0 שנים עלו ב-0.1%, השחרים הבינוניים לטווח 2-5 שנים עלו ב-0.2% והשחרים הארוכים לטווח של 5 שנים ומעלה עלו ב-0.6%. המק"מים עלו ב-0.1% והגילונים עלו ב-0.6%.

תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-%
ספטמבר 2012
מדד ת"א 25
6.1%
מדד ת"א 100
5.5%
מדד כללי של אג"ח ממשלתיות
0.6%
מדד כללי של אג"ח צמודי מדד ממשלתיים
1.0%
מדד כללי של אג"ח קונצרניות צמודות מדד
2.2%
שינוי השקל ביחס לדולר
2.9- (תיסוף)
מלוות קצרי מועד
0.1%
שחר
0.3%
גילון
0.6%

 

סיכום מתחילת השנה: ינואר-ספטמבר 2012

תשואה חיובית לקופות הגמל: %6.9

מתחילת השנה, נרשמה תשואה משוקללת חיובית של כ-6.9% בקופות הגמל. לתשואות החיוביות תרמו בעיקר עליות השערים שנרשמו בשוקי המניות בארץ ובחו"ל ובאגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בארץ.

שוקי המניות בעולם הציגו עליות שערים: בארה"ב: מדד ה-S&P עלה ב-14.6%, מדד הדאו ג'ונס עלה ב-9.8% בעוד שהנאסד"ק עלה בשיעור חד של 20.0%. באירופה נרשמה מגמה חיובית: ה-DAX הגרמני עלה באופן חד ב-24.6%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-10.0% וה-Eurostoxx 50 עלה בשיעור של 9.3%. באסיה נרשמו עליות שערים: הניקיי עלה ב-6.6% וההנג-סנג עלה ב-12.9%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.

גם שוק המניות בארץ הציג עליות שערים במרבית המדדים, כאשר מדד ת"א 25 עלה מאז ראשית השנה בשיעור של 9.6%, מדד ת"א 75 ירד בשיעור של 0.6%, מדד ת"א 100 עלה בשיעור של 7.8% ומדד יתר 50 עלה בשיעור של 5.5%.

באגרות החוב הקונצרניות נרשמה מגמה חיובית מתחילת השנה: מדדי תל בונד 20, 40 ו-60 עלו בין 5.3% ל-6.0 כ"א. אגרות החוב הקונצרניות שאינן מדורגות (ואין להן מדד) עלו בממוצע ב-5.2%.

באגרות החוב הממשלתיות נרשמה תשואה חיובית בשיעור של 5.0%, כאשר אגרות החוב הצמודות למדד (גלילים) עלו ב-6.0% ואגרות החוב השקליות (שחרים) עלו בשיעור של 4.5%.

בחינת תשואותיהן של אגרות החוב השקליות על פי התפלגות טווחי הפדיון שלהן מראה, שהשחרים הקצרים לטווח של 0-2 שנים עלו ב-2.5%, השחרים לטווח של 2-5 שנים עלו ב-4.5%, והשחרים לטווח של 5 שנים ומעלה עלו ב-5.9%. המק"מים עלו ב-1.9% והגילונים עלו ב-3.2%.

באגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד נרשמה עלייה בשיעור של 6.0%. בחינת תשואותיהן על פי התפלגות טווחי הפדיון שלהן מראה, שהאג"חים לטווח של 0-2 שנים עלו ב-3.6%, האג"חים לטווח של 2-5 שנים עלו ב-5.1% והאג"חים לטווח של 5 שנים ומעלה עלו ב-7.5%.

בהתאם לכל אלה, תעשיית קופות הגמל צפויה להצביע על תשואה משוקללת חיובית של 6.9% מתחילת השנה.

כתבה זו ואינפורמציה נוספת על תעשיית קופות הגמל ועל שוק ההון ניתן למצוא באתר האינטרנט של מיטב בית השקעות.


מסמך זה הוכן על-ידי מיטב בית השקעות בע"מ ו/או על-ידי אחת או יותר מהחברות שבשליטתה. מסמך זה אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, ועל כל אדם להתייעץ עם יועץ ו/או משווק השקעות בכל הנוגע לביצוע פעולה במוצרים פיננסיים ועם יועץ פנסיוני ו/או סוכן שיווק פנסיוני בכל הנוגע להצטרפות או עזיבת מוצרים פנסיוניים. כמו כן, מסמך זה אינו מהווה הצעה או המלצה לרכישת או מכירת מוצר פיננסי, לרבות קרן השתלמות, אופציות, יחידות השתתפות בקרן נאמנות או כל נייר ערך או מוצר פיננסי אחר, ואינו מהווה הצעה להצטרפות או עזיבת מוצר פנסיוני, לרבות קופת גמל, קרן השתלמות, קרן פנסיה או תכנית ביטוח. רכישת מוצר פיננסי בגינו נדרש פרסום תשקיף ודיווחים מיידיים, לרבות יחידות בקרנות נאמנות, תעשה על פי התשקיף והדיווחים המיידיים שבתוקף. כמו כן, מיטב בית השקעות בע"מ, וכן חברות שבשליטתה עוסקות, בין היתר, בניהול תיקי לקוחות, ניהול קרנות נאמנות, ניהול קופות גמל, ניהול קרנות השתלמות, ניהול קרנות פנסיה וחיתום, ועשוי להיות למי מהן עניין אישי במסמך זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמן ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. האמור במסמך זה נאסף ו/או מתבסס על מידע ממקורות שונים ולא בוצעה על-ידי מיטב בית השקעות ו/או כל חברה שבשליטתה בדיקה עצמאית של המידע האמור. האמור במסמך זה כולל הערכות, אומדנים ו/או תחזיות. מיטב בית השקעות בע"מ וכן כל חברה בשליטתה אינן אחריות לכל נזק, אובדן, הפסד או הוצאה מכל סוג שהוא, לרבות ישיר ועקיף, שייגרמו למי שמסתמך על האמור במסמך זה, כולו או חלקו. אין בתשואות העבר של המוצרים הפיננסיים כדי להעיד על תשואותיהם בעתיד. כל הזכויות, לרבות זכויות הקניין הרוחני, במסמך זה ובתוכנו, שייכות למיטב בית השקעות בע"מ ו/או לאחת או יותר מהחברות אשר בשליטתה, ואין לעשות בו כל שימוש שהוא, לרבות להפיצו ולהעתיקו, ללא קבלת אישורן מראש ובכתב.

 

כתבות נוספות בנושא קופות גמל:

תחזית ביצועי קופות הגמל לשנת 2015 תחזית ביצועי קופות הגמל לשנת 2015
קופות הגמל השיגו בשנת 2015 תשואה ממוצעת חיובית של כ-2.1%.
באדיבות אבי ברקוביץ אבי ברקוביץ 03/01/2016
 
תחזית שנתית  לשנת 2016 תחזית שנתית לשנת 2016
הכלכלה העולמית לאן?.
באדיבות אלכס זבז'ינסקי, מיטב דש 16/11/2015
 
תחזית ביצועי קופות הגמל ביולי 2015 תחזית ביצועי קופות הגמל ביולי 2015
יולי 2015: אומדן מיטב דש לתשואות קופות גמל: תשואה חיובית של כ-1.3% לשוק קופות הגמל כתוצאה מעליות השערים שנרשמו בשווקים בארץ ובעולם. מתחילת השנה השיגו קופות הגמל בשוק תשואה ממוצעת חיובית של כ-4.1%.
באדיבות אבי ברקוביץ, מנהל מערך אשראי מיטב דש גמל ופנסיה בע"מ 3.8.2015
 
תחזית ביצועי קופות הגמל באוקטובר 2014 תחזית ביצועי קופות הגמל באוקטובר 2014
אוקטובר 2014 : תשואה אפסית לקופות הגמל מתחילת השנה: תשואה ממוצעת חיובית של 5.3%
באדיבות אבי ברקוביץ, מנהל מערך אשראי 04.11.2014
 
האם מתפתחת לה בועה בשוק האג"ח הממשלתיות?
אגרות החוב של ממשלת ישראל נחשבו מאז ומתמיד לעוגן בהשקעות של ציבור החוסכים והמשקיעים בישראל, אלא שהשינויים הדרמטיים שחלו במשק העולמי ובשווקים הפיננסיים בכלל, ובהזרמת כספים לשווקים ומדיניות של ריבית אפסית בפרט, טרפו את הקלפים ומשנים כמה מוסכמות יסוד.
באדיבות צבי סטפק 16.03.2014
 


כתבות וידאו בנושא קופות גמל:

רפורמה בקופות הגמל והקרנות רפורמה בקופות הגמל והקרנות
על הפרק: תכנית להגבלת דמי הניהול בקופות הגמל.
המהדורה המרכזית TV  |  29.11.2010  |  01:29
 
קרן פנסיה או ביטוח מנהלים? קרן פנסיה או ביטוח מנהלים?
מה כדאי לבחור קרן פנסיה או ביטוח מנהלים?
תוכנית חיסכון TV  |  16.11.2009  |  03:13
 
הטבות מס עד 18 אלף שקל הטבות מס עד 18 אלף שקל
המדינה מחלקת לשכירים ועצמאיים עד 18 אלף ש"ח כהטבת מס, אבי מויאל ממיטב מסביר איך עושים זאת ומי זכאי להטבה
מיטב TV  |  13.10.2010  |  05:17
 
המכתב השנתי של קופת הגמל שלכם המכתב השנתי של קופת הגמל שלכם
המכתב השנתי שכבר נמצא בדרך אליכם, מה אתם צריכים לחפש שם? שיחה עם ירון שמיר , מומחה הגמל של Bizporal
הערוץ הפיננסי TV  |  21.03.2010  |  04:04
 
איך קוראים את הדוח של הגמל איך קוראים את הדוח של הגמל
דורון גל מבית ההשקעות מיטב מסייע לנו להבין את הדו"ח השנתי של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. כיצד הוא בנוי, כמה תשואה הרווחנו/הפסדנו ולמה כדאי לשים לב.
מיטב TV  |  02.04.2010  |  03:46
 

שלח לחבר  שתף ב:   פייסבוק     Twitter     LinkedIn     חדש HOT     שווה קריאה גרסא להדפסה

 הצעות קופות גמל  
 
 
תכנון פנסיה הצעה למשכנתא 
הצעה לביטוח משכנתא משכנתא VIP
הצעה למיחזור משכנתא  ליווי לקבלת משכנתא
 
 
 מחשבוני קופות גמל   עוד מחשבונים  
 
    מחשבון משכנתא     מחשבון חיסכון
    מחשבון זכאות     מחשבון הטבות מס
    מחשבון מס רכישה     מחשבון גרייס
 
 

פרסומות

הצעה לפרסום במדור

 
 
 מומלצים
 
    מדד המחירים לצרכן
    ריבית בנק ישראל
    ניתוח שוק
    סקירת שוק
    סקירה עולמית
    תשואות קופות הגמל
    תשואות קרנות נאמנות
    תחזיות מט"ח

    ערוץ TV 

    מחירי השכירות
    עיצוב הבית
    שוק ההון 2011
    רפורמה בקופות הגמל
תמי 4
הגיע הזמן להתקדם
 
מסחר במט"ח
מסחר במט"ח
 
וואלה טורס
החופשה הבאה שלכם
 
קורס בשוק ההון
קורס בשוק ההון
 
 קופות גמל TV    
 
 
העלאת גיל הפרישה לנשים
תוכנית חיסכון TV
10.07.2011    |    04:43
 

רפורמה בקופות הגמל והקרנות
המהדורה המרכזית TV
29.11.2010    |    01:29

 
 

 סקירות קופת גמל  
 

  שרון גייזלר, מנהלת תיקי השקעות במיטב בית השקעות  

צבי סטפק

  צבי סטפק, מנהל השקעות ראשי במיטב בית ההשקעות  

רון אייכל

  רון אייכל, כלכלן ואסטרטג ראשי במיטב בית השקעות  

אריה טל

  דן דובורי, מנכ"ל חברת פתרונות השקעה גלובליים בע"מ  

אריה טל

  אריה טל, אנליסט ראשי באלומות ספרינט בית השקעות  

בועז אילון

  בועז אילון, מנכ"ל תטא 1
בית השקעו
ת  

רוני אפטר

  רוני אפטר, אחראי על קשרי יועצים במיטב בית השקעות

ניר זוננברג

  ניר זוננברג, אנליסט בכיר בבית ההשקעות מיטב  

 




 
אינדקס
 
 
אודות
 
 
שת"פ
 


קואליטי נט - בניית אתרים
כל הזכויות שמורות לבית הפיננסי © 2005